Zelfstandig worden is fantastisch, toch? Je bent eindelijk baas over je eigen tijd en ideeën. Maar ja, er zijn natuurlijk ook minder leuke kanten. Belastingen bijvoorbeeld. Krijg je spontaan hoofdpijn bij het woord “belastingen”?
Geen zorgen, ik geef je in dit artikel een duidelijke en luchtige uitleg over wat je precies moet weten als zelfstandige met een eenmanszaak. En nee, je hebt hier geen pijnstillers voor nodig!
Hoe werken belastingen voor eenmanszaak?
Als je kiest voor een eenmanszaak, dan wordt jouw winst rechtstreeks belast via jouw personenbelasting. Simpel gezegd: wat je verdient, geef je door aan de belastingdienst en daarop betaal je belastingen volgens progressieve schijven. Dat betekent dat hoe meer je verdient, hoe hoger je belastingpercentage wordt. Die schijven lopen van 25% tot wel 50%. Schrik niet, je betaalt natuurlijk pas 50% als je écht goed verdient (en dat is uiteindelijk goed nieuws, toch?).
Slim omgaan met belastingen
Je denkt misschien dat je belastingen alleen geld kosten, maar dat hoeft helemaal niet zo te zijn. Met enkele slimme trucjes en goede voorbereiding zorg je ervoor dat je niet te veel betaalt. Hier mijn gouden tips:
- Beroepskosten slim inzetten: Kosten die je maakt om winst te creëren, zijn aftrekbaar. Dat kan gaan van kantoorhuur en je boekhouder tot brandstof en verzekering van je bedrijfswagen. Bewaar je facturen goed, want dat bespaart je flink wat belasting!
- Sociale bijdragen aftrekken: Goed nieuws, want ook jouw sociale bijdragen zijn aftrekbaar. Dat betekent minder belastingen én beter slapen, want jouw sociale zekerheid is mooi geregeld. Hier vind je meer uitleg over sociale bijdrage.
- Voorafbetalingen: Vanaf het vierde jaar van je onderneming is het aan te raden om vier keer per jaar vooraf een belastingvoorschot te betalen om aan de belastingvermeerdering te ontsnappen.
Hoe bereken je jouw belastingen als zelfstandige?
Dat klinkt misschien ingewikkeld, maar eigenlijk valt het best mee:
- Bereken je omzet: alle inkomsten uit verkopen en diensten.
- Trek je beroepskosten af van je omzet.
- Wat overblijft, is je winst. Hierop betaal je belastingen volgens de progressieve schijven in de personenbelasting.
Geen zin in rekenen? Geen probleem, daarvoor heb je een boekhouder. Hij of zij helpt je om alles netjes op orde te krijgen én mogelijke belastingvoordelen te benutten.
Andere belastingen voor eenmanszaak om rekening mee te houden:
- Onroerende voorheffing: Gebruik je een eigen kantoor of gebouw? Dan betaal je hierop jaarlijks belastingen gebaseerd op het kadastraal inkomen.
- Bedrijfsvoorheffing: Heb je personeel? Dan moet je een voorschot op hun belastingen inhouden en doorstorten naar de fiscus.
- Sectorgebonden belastingen: In sommige sectoren gelden specifieke belastingen, zoals milieutaksen of accijnzen.
Wil je alles rustig en duidelijk nalezen zodat je precies weet hoe het zit? Mijn e-book Zelfstandig in 7 stappen geeft je alle informatie in begrijpelijke taal.
Onthoud vooral dit: belastingen horen erbij, maar je hoeft er niet van wakker te liggen. Met een goede voorbereiding en duidelijke uitleg valt alles mee. Je boekhouder staat voor je klaar en ik ook!
Veel succes met je onderneming én met je belastingen voor eenmanszaak
(ja, dat kan dus ook zonder hoofdpijn)!
Tot de volgende update! 👋
Succes
Sandrina